Antes de contratar, automatice.
Para trusts, family offices y fondos en Europa.
Elija una tarea que hoy necesita una persona, una hoja de cálculo y un buzón. Véala funcionar como un flujo automatizado, y dónde una persona sigue aprobando. Empresas ficticias, datos de ejemplo: sin precios ni clientes reales.
Alarifa · Construimos los flujos sobre los sistemas que ya utiliza. Sin otra plataforma que comprar.
Ejemplo · el COO de un administrador de fondos
Una semana antes. Una semana después.
Harbour Lane Fund Services es una empresa ficticia. Es una ilustración de lo que cambia, no la historia de un cliente ni un resultado medido.
Elija un escenario · ejemplos
Cuatro tareas que normalmente significan otra contratación.
Escenario 01 · Gestión de solicitudes entrantes · Ejemplo
Harbour Lane Fund Services
Empresa ficticia. Cómo es esta tarea antes y después de convertirse en un flujo automatizado.
- Una persona lee el buzón compartido todo el día
- Las solicitudes se reenvían y se persiguen a mano
- Los asuntos abiertos, en una hoja de cálculo
- Nadie ve qué va con retraso hasta que pregunta un cliente
- Cada solicitud entra en una sola cola con responsable y estado
- La IA clasifica, resume y asigna cada solicitud
- Las respuestas se redactan a partir de fuentes aprobadas
- Una persona aprueba cada respuesta antes de enviarla
El flujo, paso a paso
Pulse un paso: qué funciona solo y qué aprueba una persona.
Vistas
Lo que ve el equipo.
Solicitudes entrantes — Harbour Lane (ejemplo)
| Solicitud | Tipo | Responsable | Estado |
|---|---|---|---|
| Copia del extracto trimestral | Extracto | Atención al cliente | Borrador listo |
| Nuevos datos bancarios | Cambio de datos | Operaciones | Revisión humana |
| Pregunta sobre una capital call | Pregunta | Contabilidad del fondo | Con el responsable |
| Queja por un retraso | Queja | Responsable de atención al cliente | Debe seguir siendo humano |
Borrador de respuesta (ejemplo)
Estimada Sra. Ejemplo: le adjuntamos el extracto del último trimestre, tal como solicitó.
Fuentes: archivo de extractos · plantilla aprobada «solicitud de extracto»
Lo que sigue siendo humano, y por qué
| Actividad | ¿Humano? | Motivo |
|---|---|---|
| Enviar cualquier respuesta | Sí | Aprueba una persona identificada |
| Cambiar datos bancarios | Sí | Riesgo de fraude; verificación por llamada |
| Responder quejas | Sí | Criterio y tono |
| Etiquetar y asignar | Automatizar | Ninguna decisión sobre el cliente |
¿Quiere este flujo en su empresa?
Empiece con un proceso. Después lo operamos y ampliamos con su equipo.
Escenario 02 · Informes para clientes y socios · Ejemplo
Calder Wealth Partners
Empresa ficticia. Cómo es esta tarea antes y después de convertirse en un flujo automatizado.
- Cada periodo alguien copia cifras de los portales a una hoja de cálculo
- El informe se rehace a mano cada vez
- Distintas versiones de la misma cifra
- El camino de la fuente al informe está en la cabeza de una persona
- Las cifras se extraen de sistemas de origen identificados, de forma programada
- Cada cifra muestra de dónde viene
- Las discrepancias se señalan a una persona, no se adivinan
- El informe solo sale cuando una persona lo aprueba
El flujo, paso a paso
Pulse un paso: qué funciona solo y qué aprueba una persona.
Vistas
Lo que ve el equipo.
Mapa de fuentes — Calder (ejemplo)
| Cifra | Sistema de origen | Extracción | Estado |
|---|---|---|---|
| Posiciones | Portal del custodio | Programada | Coincide |
| Saldos de efectivo | Sistema contable | Programada | Excepción |
| Cuentas nuevas | CRM | Programada | Coincide |
| Comisiones | Hoja de facturación | Manual | Por automatizar |
Excepciones por resolver (ejemplo)
- 01El efectivo difiere entre dos fuentesAbiertaCustodio frente a contabilidad · decide el revisor
- 02Falta una cuenta en el CRMResueltaAñadida por operaciones, se vuelve a ejecutar
Informe para socios — borrador (ejemplo)
Posiciones portal del custodio
Efectivo excepción abierta
Comentario redactado para que el analista lo edite.
¿Quiere este flujo en su empresa?
Empiece con un proceso. Después lo operamos y ampliamos con su equipo.
Escenario 03 · Alta de clientes con KYC · Ejemplo
Meridian Trust & Corporate Services
Empresa ficticia. Cómo es esta tarea antes y después de convertirse en un flujo automatizado.
- Los analistas reclaman documentos de identidad por correo
- Entidades y titulares reales dibujados a mano para cada estructura
- La calificación de riesgo vive en una hoja de cálculo
- Las aprobaciones ocurren en hilos de correo
- Los documentos que faltan se reclaman con recordatorios redactados
- La estructura y sus titulares reales se mapean desde los documentos para revisión
- Cada paso tiene responsable, sistema y registro
- La aceptación del cliente sigue siendo una decisión humana
El flujo, paso a paso
Pulse un paso: qué funciona solo y qué aprueba una persona.
Vistas
Lo que ve el equipo.
Alta de clientes — Meridian (ejemplo)
| Paso | Sistema | Responsable | Nota |
|---|---|---|---|
| Solicitud del paquete KYC | Correo + carpeta compartida | Analista KYC | Reclamación manual |
| Sanciones / PEP | Proveedor A | Analista KYC | Herramienta |
| Calificación de riesgo | Hoja de cálculo | Responsable de KYC | Decisión humana |
| Aprobación | Hilo de correo | Cumplimiento | Debe seguir siendo humano |
Organigrama — borrador (ejemplo)
| Entidad | Función | Documento de origen | Estado |
|---|---|---|---|
| Example Holding S.à r.l. | Cliente | Extracto del registro | Confirmado |
| Example Family Trust | Accionista | Escritura del trust | Revisión del analista |
| Sra. A. Ejemplo | Titular real | Pasaporte + registro | Confirmado |
| Sr. B. Ejemplo | Controlador | Actas del consejo | Falta documento |
Lo que no se automatiza, y por qué
| Actividad | ¿Humano? | Motivo |
|---|---|---|
| Aceptación final del cliente | Sí | Firma supervisora; rastro de auditoría |
| Cambio de la calificación de riesgo | Sí | Criterio de la segunda línea |
| Reclamar documentos de identidad | Candidato | Solo recordatorios; ninguna decisión |
| Preparar el expediente KYC | Candidato | Borrador para revisión del analista |
| Exportar registros para auditoría | Asistencia automática | Extracción de solo lectura; la pide una persona |
Expediente KYC — Meridian (ejemplo)
Por qué ahora · para proveedores de servicios a trusts y sociedades
El AMLR se aplica desde el 10 de julio de 2027.
El reglamento europeo contra el blanqueo de capitales fija un único conjunto de normas para los sujetos obligados. Es contexto, no asesoramiento jurídico.
Una fecha de inicio fija
El Reglamento (UE) 2024/1624 se aplica desde el 10 de julio de 2027 a la mayoría de los sujetos obligados, incluidos los proveedores de servicios a trusts y sociedades.
Art. 90, Reglamento (UE) 2024/1624 · EUR-LexLos proveedores de servicios a trusts y sociedades están incluidos
Figuran como sujetos obligados.
Art. 3, punto 3, letra c), Reglamento (UE) 2024/1624 · EUR-LexUn reglamento, no una directiva
Es directamente aplicable en todos los Estados miembros: las mismas normas en toda la UE.
Art. 90, Reglamento (UE) 2024/1624 · EUR-Lex¿Quiere este flujo en su empresa?
Empiece con un proceso. Después lo operamos y ampliamos con su equipo.
Escenario 04 · App móvil para clientes · Ejemplo
Northbank Trust
Empresa ficticia. Cómo es esta tarea antes y después de convertirse en un flujo automatizado.
- Los clientes escriben para preguntar cómo va lo suyo
- El equipo responde por teléfono
- Los documentos llegan como adjuntos a buzones personales
- Alguien vuelve a teclear lo que envió el cliente
- Los clientes ven el estado y los siguientes pasos en una app
- Los documentos se suben una vez y se comprueban
- Las solicitudes desde la app entran en la misma cola
- El equipo aprueba; la app nunca decide por ellos
El flujo, paso a paso
Pulse un paso: qué funciona solo y qué aprueba una persona.
Vistas
Lo que ve el equipo.
Su expediente
Siguiente: el equipo comprueba su justificante de domicilio
La que tenemos ha caducado.
Solicitudes desde la app — Northbank (ejemplo)
| Solicitud | Desde la app | Responsable | Estado |
|---|---|---|---|
| Justificante de domicilio | Subida | Altas | Completo |
| Pasaporte (caducado) | Subida | Altas | Recordatorio redactado |
| Solicitud de extracto | Solicitud | Atención al cliente | Con el responsable |
Lo que la app nunca hace
| Actividad | ¿En la app? | Motivo |
|---|---|---|
| Aceptar a un cliente | No | Decisión humana, registrada |
| Cambiar datos de pago | No | Verificación por llamada del equipo |
| Mostrar estado y siguiente paso | Sí | Los mismos datos que ve el equipo |
| Subir documentos | Sí | Se comprueban y se revisan |
¿Quiere este flujo en su empresa?
Empiece con un proceso. Después lo operamos y ampliamos con su equipo.
Contratar o automatizar
Antes de contratar.
| Contratar | Automatizar primero | |
|---|---|---|
| Quién hace el trabajo | Una persona nueva, formada en su forma de trabajar | Un flujo sobre sus sistemas; su equipo aprueba |
| Cuando alguien falta | El trabajo espera o alguien cubre | El flujo sigue; las aprobaciones van a un suplente designado |
| Ver qué va con retraso | Preguntar a la persona, mirar la hoja de cálculo | Cada asunto tiene responsable y estado |
| Lo que ve su supervisor | Correos y notas personales | Un registro de cada paso y cada aprobación |
| Cuando crece el volumen | Contratar otra vez | Ampliar el flujo; las personas mantienen las decisiones |
Aquí no hay cifras a propósito: lo que encaja depende de su proceso. Para eso es la primera llamada.
Qué esperar
Así se ve hacerlo mejor.
Un alcance claro
Un proceso cada vez, acordado antes de empezar, con cada paso y su responsable desde la primera llamada.
Transparencia total
Cada paso de cada flujo queda registrado y cada conclusión muestra su fuente.
Una sola persona responsable
Trabaja directamente con Evgeny Goncharov, que firma cada informe.
Siempre decide una persona
Los flujos preparan, ordenan, comprueban y redactan. Terminan en «enviar para aprobación», nunca en una decisión.
Para quién
Para los profesionales que firman.
Usted dirige el trabajo. Nosotros encontramos lo que puede funcionar solo.
Un mapa de las tareas que pueden ser flujos automatizados y un plan con responsables.
Ver los escenariosUsted firma las cifras. Nosotros hacemos que cada una sea trazable.
Informes construidos desde sistemas de origen identificados, con las excepciones señaladas para una persona.
Informes para clientesUsted responde ante el supervisor. Nosotros dejamos por escrito qué sigue siendo humano.
Un registro de lo que no se automatiza y por qué, revisado con usted antes de construir nada.
Alta y KYCUsted responde a los clientes. Nosotros le quitamos el buzón de encima.
Una sola cola para cada solicitud, respuestas redactadas y una persona que aprueba cada una.
Solicitudes entrantesAntes de contratar, compruebe qué se puede automatizar.
Primero un proceso; después, un flujo que su equipo opera y amplía con nosotros.
Cómo trabajamosUsted respalda la empresa. Nosotros revisamos su tecnología.
Due diligence tecnológica previa a la inversión sobre una empresa objetivo.
Due diligenceIA en sus operaciones, sin perder el control.
Para trusts, family offices y fondos en Europa. El primer paso es una llamada de 20 minutos.